Co Taxfolio umí kromě daňových podkladů?

Ukáže hodnotu a výnos portfolia metodou XIRR (i po zdanění), dividendy v čase i po jednotlivých titulech, denní pohyby pozic a drží historii přes korporátní akce (splity, přejmenování, fúze, spinoffy). K titulům najdete detail společnosti a dashboard si poskládáte z widgetů podle sebe.

Zvládne to účty u víc brokerů najednou?

Ano. Portfolia si rozdělíte podle brokera, strategie nebo osoby v domácnosti a spojíte je do složeného portfolia, které ukazuje součet za všechny zvolené účty - bez duplikace transakcí.

Je Taxfolio daňové poradenství?

Ne. Taxfolio je evidence investic, která vám ukáže hodnotu a výnos portfolia a ze stejných dat připraví podklady pro daňové přiznání (prodeje podle §10, dividendy podle §8). Výsledky si před podáním zkontrolujte; ve složitějších situacích se poraďte s daňovým poradcem.

Jaké příjmy Taxfolio pokrývá?

Prodeje akcií a ETF (§10 včetně časového testu, limitu 100 000 Kč a párování nákupů), kryptoaktiva (vlastní režim dle zákona č. 32/2025 Sb. - vlastní limit, časový test i strop, oddělený od cenných papírů), deriváty (opce, futures, CFD - samostatný druh §10 bez osvobozujících testů) a zahraniční dividendy a úroky (§8 včetně zápočtu sražené daně po státech). Příjmy ze zaměstnání, podnikání či nájmu doplníte při sestavování přiznání.

Jak funguje zkušební období?

Potvrzením e-mailu po registraci začíná měsíční zkušební období zdarma - bez platební karty a se všemi funkcemi bez omezení. Zkušební období lze na každý e-mail čerpat jen jednou (platí i po smazání a novém založení účtu).

Co se stane, když po zkušebním období nezaplatím?

Účet se přepne na 14 dní do režimu jen pro čtení - data vidíte a můžete si je stáhnout, ale nejde nic měnit. Pokud si předplatné neaktivujete ani potom, vaše data (portfolia, transakce, daňové podklady) se trvale smažou. Na blížící se smazání předem upozorníme v aplikaci i e-mailem.

Zdraží mi někdy předplatné?

Ne. Sazba, za kterou si předplatné aktivujete, se vám zafixuje a nikdy se nezvýší - a to jak u měsíční, tak u roční platby, mezi kterými můžete kdykoli přejít - dokud předplatné sami nezrušíte.

Můžu svůj účet a data kdykoli smazat?

Ano. V profilu lze účet trvale smazat - všechna vaše data se odstraní. Předtím si je můžete stáhnout jako soubor. Počítejte jen s tím, že zkušební období na stejný e-mail už znovu nezískáte.

Proč mi na účet dorazilo míň, než kolik firma vyplatila?

V zemi sídla firmy se z dividendy obvykle srazí daň už u zdroje. U amerických akcií je základní sazba 30 procent, s podepsaným formulářem W-8BEN 15 procent. Sraženou daň lze v českém přiznání započíst proti dani zdejší.

Odkud se dividendy do přehledu vezmou?

Z výpisů, které nahrajete od brokera. Dividendy, které ve výpisu nejsou nebo pocházejí z nepodporované platformy, můžete doplnit ručně - v přehledu se pak chovají stejně jako importované.

Do kterého roku dividenda patří?

Rozhoduje den, kdy vám peníze dorazily na účet, ne rozhodný den. Dividenda s rozhodným dnem v prosinci a výplatou v lednu tak patří do následujícího roku.

Počítají se dividendy do výnosu portfolia?

Ano, přijaté dividendy vstupují do výpočtu výnosu metodou XIRR stejně jako ostatní peněžní toky.

Sledování dividend - kolik vám za rok reálně přiteklo

Přehled dividend napříč všemi brokery: v čase i po titulech. Rozpad po státech zdroje a jak se danění dividend řeší v přiznání, najdete na samostatné stránce.

Aktualizováno: 18. 9. 2026

Proč dividendy evidovat mimo brokera

Každý broker ukazuje jen svou část dividendového příjmu, k tomu ve své měně a často jen za omezené období zpětně. Součet za celé portfolio a delší historii tak u brokera nikdy nevznikne - kdo má účty u víc platforem, potřebuje evidenci, která je sečte dohromady.

Co v přehledu uvidíte

Dividendy v čase - po měsících i po letech, dál rozdělené po jednotlivých titulech. K tomu dividendový výnos portfolia, tedy roční dividendy vůči jeho aktuální hodnotě. Rozpad po státech zdroje najdete v daňovém přehledu, spolu se sraženou daní k zápočtu.

Widgety s dividendami si na dashboardu přeskládáte a nastavíte jim velikost podle toho, co chcete mít na očích.

Rozhodný den a výplatní den

Nárok na dividendu vzniká držbou akcie k rozhodnému dni (ex-dividend date), peníze ale dorazí až v den výplaty - klidně o pár týdnů později. Do kterého roku dividenda v přehledu spadá, se neřídí rozhodným dnem, ale dnem, kdy byla připsána na účet.

Hrubá a čistá dividenda

V zemi zdroje se z dividendy obvykle srazí daň už u výplaty, takže na účet dorazí méně, než kolik firma skutečně vyplatila. Sraženou daň lze v přiznání započíst proti dani české - jak zápočet funguje po jednotlivých státech, co dělá formulář W-8BEN a kdy se vyplatí samostatný základ daně, popisuje samostatná stránka o danění dividend.

Časté dotazy

Mít dividendy na jednom místě

Nahrajte výpisy ze všech účtů a uvidíte celý dividendový příjem pohromadě - i s podklady pro přiznání, které si ověříte proti výpisu od brokera.

Vyzkoušet měsíc zdarma Co všechno aplikace umí

Související

Danění dividend
Jak se daní zahraniční dividendy podle §8, jak započítat daň sraženou v zahraničí, k čemu je W-8BEN a kdy se vyplatí samostatný základ daně.
Portfolio tracker
Evidence investic napříč brokery: import výpisů, hodnota a výnos portfolia, dividendy, korporátní akce - a k tomu podklady pro české daně.
Výnos portfolia
Proč se výnos u brokera a ve vašem přehledu liší, co říká XIRR a co TWR, jak do výnosu vstupují vklady, dividendy a měna - a jak vypadá výnos po zdanění.

Text je informativní shrnutí českých daňových pravidel pro investory, ne daňové poradenství. Hodnoty a lhůty se mění každý rok - před podáním přiznání si je ověřte v aktuálním znění zákona nebo u daňového poradce.