Co Taxfolio umí kromě daňových podkladů?

Ukáže hodnotu a výnos portfolia metodou XIRR (i po zdanění), dividendy v čase i po jednotlivých titulech, denní pohyby pozic a drží historii přes korporátní akce (splity, přejmenování, fúze, spinoffy). K titulům najdete detail společnosti a dashboard si poskládáte z widgetů podle sebe.

Zvládne to účty u víc brokerů najednou?

Ano. Portfolia si rozdělíte podle brokera, strategie nebo osoby v domácnosti a spojíte je do složeného portfolia, které ukazuje součet za všechny zvolené účty - bez duplikace transakcí.

Je Taxfolio daňové poradenství?

Ne. Taxfolio je evidence investic, která vám ukáže hodnotu a výnos portfolia a ze stejných dat připraví podklady pro daňové přiznání (prodeje podle §10, dividendy podle §8). Výsledky si před podáním zkontrolujte; ve složitějších situacích se poraďte s daňovým poradcem.

Jaké příjmy Taxfolio pokrývá?

Prodeje akcií a ETF (§10 včetně časového testu, limitu 100 000 Kč a párování nákupů), kryptoaktiva (vlastní režim dle zákona č. 32/2025 Sb. - vlastní limit, časový test i strop, oddělený od cenných papírů), deriváty (opce, futures, CFD - samostatný druh §10 bez osvobozujících testů) a zahraniční dividendy a úroky (§8 včetně zápočtu sražené daně po státech). Příjmy ze zaměstnání, podnikání či nájmu doplníte při sestavování přiznání.

Jak funguje zkušební období?

Potvrzením e-mailu po registraci začíná měsíční zkušební období zdarma - bez platební karty a se všemi funkcemi bez omezení. Zkušební období lze na každý e-mail čerpat jen jednou (platí i po smazání a novém založení účtu).

Co se stane, když po zkušebním období nezaplatím?

Účet se přepne na 14 dní do režimu jen pro čtení - data vidíte a můžete si je stáhnout, ale nejde nic měnit. Pokud si předplatné neaktivujete ani potom, vaše data (portfolia, transakce, daňové podklady) se trvale smažou. Na blížící se smazání předem upozorníme v aplikaci i e-mailem.

Zdraží mi někdy předplatné?

Ne. Sazba, za kterou si předplatné aktivujete, se vám zafixuje a nikdy se nezvýší - a to jak u měsíční, tak u roční platby, mezi kterými můžete kdykoli přejít - dokud předplatné sami nezrušíte.

Můžu svůj účet a data kdykoli smazat?

Ano. V profilu lze účet trvale smazat - všechna vaše data se odstraní. Předtím si je můžete stáhnout jako soubor. Počítejte jen s tím, že zkušební období na stejný e-mail už znovu nezískáte.

XIRR je vnitřní výnosové procento počítané z peněžních toků s konkrétními daty. Zjednodušeně říká, jakým ročním úrokem by musely vaše vklady růst, aby z nich vznikla dnešní hodnota portfolia. Na rozdíl od prostého procenta bere v potaz i to, kdy jste peníze vložili.

Proč mi broker ukazuje jiný výnos než Taxfolio?

Brokeři používají různé metodiky a obvykle počítají jen za svůj účet a od data jeho založení. Taxfolio počítá přes všechna vaše portfolia dohromady, v měně portfolia a z celé historie transakcí, kterou jste nahráli.

Počítají se dividendy do výnosu?

Ano, přijaté dividendy jsou součástí peněžních toků, ze kterých se výnos počítá. Pokud dividendu reinvestujete, projeví se pak i v hodnotě pozice.

Umí aplikace výnos po zdanění?

Ano. Kromě běžného výnosu spočítá i variantu po dani, tedy s odečtením daně z realizovaných zisků a dividend za jednotlivé roky.

Výnos portfolia - jak ho spočítat a čemu nevěřit

Kolik jste na investicích opravdu vydělali, se z rozdílu hodnot nepozná. Tady je, co měří XIRR, čím se liší od TWR a proč vám broker ukazuje jiné číslo.

Aktualizováno: 18. 9. 2026

Proč „kolik jsem vydělal“ nestačí

Nejjednodušší odpověď - rozdíl mezi dnešní hodnotou a tím, co jste do nákupů vložili - ignoruje čas, po který jednotlivé nákupy skutečně pracovaly. Dvě portfolia mohou mít stejný zisk v korunách a přitom naprosto jiný výnos - jedno k němu dospělo za rok, druhé za pět, jedno nakoupilo najednou, druhé postupně po menších částkách rozložených do delšího období. Bez zohlednění časování nákupů se tyhle případy od sebe nedají rozeznat.

XIRR a TWR - dvě různé otázky

XIRR (peněžně vážený výnos) odpovídá na otázku „jak dopadly moje peníze, včetně toho, kdy jsem je nakupoval a prodával“. Je to výnos, který se týká přímo vás - dva lidé se stejnou strategií, ale jiným časováním nákupů, budou mít jiné XIRR.

TWR (časově vážený výnos) odpovídá na otázku „jak si vedla samotná strategie, nezávisle na tom, kdy jsem přikupoval“. Efekt časování nákupů z výpočtu vyloučí, takže se hodí pro srovnání s fondem nebo indexem.

Pro váš vlastní výsledek je relevantní XIRR - a to je metoda, kterou počítá Taxfolio.

Co do výpočtu vstupuje

Do XIRR vstupují všechny peněžní toky portfolia - nákupy, prodeje, dividendy, úroky a poplatky. Každý pohyb nese datum a to je pro výpočet podstatné: stejný nákup o měsíc dřív nebo později dá jiné výsledné číslo.

Pozor na jeden konkrétní případ - převod pozic od jiného brokera bez historie nákupu. Pokud aplikace nezná původní datum a cenu pořízení, výnos za období před převodem chybí a celkové číslo se zkreslí, dokud historii ručně nedoplníte.

Výnos po zdanění

Aplikace umí spočítat výnos i po zdanění - tedy s odečtením daně z realizovaných zisků a dividend za jednotlivé roky. Postup výpočtu daně popisuje přehled daní z investic.

Co výsledek zkresluje

Měna portfolia versus měna pozice - kurzový pohyb je nedílnou součástí výnosu, ne chyba ve výpočtu.
Chybějící starší transakce - bez úplné historie nákupů výpočet nemá k dispozici všechny peněžní toky.
Nezahrnuté dividendy vyplacené mimo sledovaný účet - pokud dividenda dorazila jinam než na účet, ze kterého transakce evidujete, do výnosu se nepromítne.

Časté dotazy

Spočítat výnos napříč brokery

Nahrajte výpisy z jednotlivých účtů a Taxfolio dopočítá výnos za celé portfolio - včetně varianty po zdanění.

Vyzkoušet měsíc zdarma Co všechno aplikace umí

Související

Portfolio tracker
Evidence investic napříč brokery: import výpisů, hodnota a výnos portfolia, dividendy, korporátní akce - a k tomu podklady pro české daně.
Daně z investic
Kdy podat přiznání, jak se daní prodeje, dividendy, deriváty i krypto, jakým kurzem přepočítat cizí měny a kam čísla v přiznání patří.
Danění dividend
Jak se daní zahraniční dividendy podle §8, jak započítat daň sraženou v zahraničí, k čemu je W-8BEN a kdy se vyplatí samostatný základ daně.

Text popisuje, jak aplikace funguje, a je informativní - ne daňové poradenství. Kde se dotýká daní, ověřte si hodnoty v aktuálním znění zákona nebo u daňového poradce.